Question

1.tres ejemplos donde ocurre el lavado de activos
2.menciona tres consecuencias del lavado de activos
3.que debemos evitar para no vernos involucrados en el lavado de activos



(disculpa me equivoqué al poner el área)

Answer 1

El concepto de lavado de activos, equivalente a lavado de dinero o el término técnico "legitimación de capitales" implica que el dinero obtenido por una actividad ilícita se incorpora al mercado de valores y a las operaciones comerciales con la intención de legalizarlo, por así decirlo, o desviar la atención de su fuente de procedencia (la actividad ilegal).

Tres ejemplos de legitimación de capitales o lavado de activos:

1. Depósitos o transferencias en cuentas bancarias de terceros: para esto se divide el capital en pequeñas porciones y son movilizados en las instituciones bancarias en un periodo de tiempo determinado;

2. Financiamiento de empresas legítimas, pero con capital ilegal, obtenido de, por ejemplo, el narcotráfico, robo u operaciones financieras fraudulentas;

3. Las actividades comerciales que implican la compra-venta de bienes materiales, donde se adquiere un producto, y posteriormente se comercia y el dinero obtenido ha sido legalizado.

Tres consecuencias del lavado de activos:

1. Favorecen el enriquecimiento de personas que obtienen sus ingresos por medio de actividades delictivas;

2. Se desvia la atención de las fuentes ilegales de ingreso, haciendo difícil demostrar que dicho capital fué obtenido por actividades criminales, o quien es el "beneficiario" o propietario de ese dinero;

3. No existe posibilidad de que el propietario del dinero pague impuestos por él, ya que no se demostrará o será declarado como ganancia legal; esto implica otro delito, que es la evasión de impuestos.

La mejor manera de evitar involucrarse en una actividad de legitimación de capitales consiste en:

a) no asociarse con desconocidos para la fundación de empresas dudosas;

b) no aceptar pagos o regalos cuando se desconozca la procedencia del dinero;

c) Evitar la cesión o alquiler de cuentas bancarias para movilizar grandes sumas de dinero;

d) Sospechar de toda actividad que suponga la obtención de dinero fácil cuando la procedencia del dinero o la actividad plantee dudas;

e) Realizar siempre compra de bienes en tiendas y comercios legales y reconocidos.