Respuestas
Explicación:
que ambos tienen paisaje que tienen cables carretera que ambos tiene poblacion que tienen naturaleza que tienen casas tienen negocios tienen presidente etc.
Respuesta:
América Latina muestra un panorama
general que tiende a un riesgo de
legitimación de capitales y
financiamiento al terrorismo por encima
del riesgo promedio mundial, de
acuerdo con el “Basel AML Index” (julio,
2020), esto significa que la
vulnerabilidad de la región respecto al
resto del mundo es mucho mayor. En
este contexto, “Basel AML Index”
muestra que el factor más vulnerable
es la calidad de los marcos regulatorios
de prevención y control de legitimación
de capitales y financiamiento al
terrorismo; la debilidad en los marcos
regulatorios se ve reflejado en fallas al
momento de combatir delitos de tan
gran impacto.
En este sentido, surge una
interrogante: cuáles son los aspectos
comunes que caracterizan este tipo de
actividades ilícitas en países con
distintos niveles de riesgo; desde el
país con más bajo riesgo de la región
como Chile, pasando por países con
riesgos medios como República
Dominicana, Perú y Ecuador, hasta
países de mayor riesgo como Argentina
y Panamá.
¿Cuáles son las tipologías
comunes?
Una tipología, de acuerdo con la
Unidad de Análisis Financiero (UAF) de
Chile, es el “conjunto de actos o
procedimientos utilizados por los
lavadores de activos para ocultar o
disimular el origen ilícito de ciertos
bienes, o los bienes en sí mismos”.
Las diferentes tipologías se detectan a
partir de casos reales que permiten
establecer esquemas de
comportamiento y definir señales de
alerta.
Testaferros
e identidades
falsas
• Usado para ocultar el origen
de los fondos en la etapa de
estratificación.
• Una señal de alerta son las
operaciones que no
concuerdan con la actividad
económica del cliente.
• El principal mecanismo de
control es una Política
Conozca a su Cliente que
establezca un perfil
acertado.
• Usado especialmente en la
estratificación.
• Una señal de alerta es la
ejecución de transacciones
recurrentes por montos justo
por debajo de los límites
establecidos.
• El principal mecanismo de
control es el monitoreo
continuo de la frecuencia y
volumen de las
transacciones
• Usado especialmente en la
estratificación
• Señales de alerta: un cliente
que en poco tiempo aparece
como dueño de importantes y
nuevos negocios, o un
incremento en la facturación
del negocio de un cliente, sin
justificación en la actividad
económica.
• El principal mecanismo de
control es una Política
Conozca a su Cliente que
establezca el perfil del cliente
Empresas
fachadas
Pitufeo
PwC Venezuela
En la región latinoamericana el top tres de tipologías recurrentes
en países como Chile, República Dominicana, Perú, Ecuador,
Argentina, Panamá y Venezuela es el siguiente:
Las tres tipologías anteriores
demuestran la importancia de
establecer una correcta Política
Conozca a su Cliente, con el fin de
obtener un perfil que sea acertado y
permita el monitoreo eficiente. En este
sentido, una señal de alerta recurrente,
que además se ubica como el primer
motivo de los reportes de actividades
sospechosas en Venezuela, es la
inconsistencia entre las operaciones
realizadas por los clientes y el perfil
financiero que ha sido establecido por
la institución, hecho que está presente
en el 39,4% de los casos sospechosos
elevados al Ministerio Público, de
acuerdo con la Unidad Nacional de
Inteligencia Financiera (2019).
Explicación: