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Respuesta:
no mojando el dinero xd ♠♠♠♠♠♠♠♠♠♠♠♠
ahora si
1. Conocer a los clientes
Conocer la identidad, profesión, fuente de sus ingresos, el tipo de actividad que ejerce y los países en los que hace negocios el cliente, es una buena práctica para prevenir los riesgos de lavado de activos y de la financiación del terrorismo (LAFT). Las organizaciones pueden usar un sinnúmero de técnicas para hacer esto de la mejor manera, incluyendo análisis de redes sociales, bases de datos, histórico de noticias y transacciones.
2. Tener sistemas de información
Los bancos pueden verificar los movimientos inusuales de los clientes, debe comparar el histórico de transacciones de cada uno con el fin de emitir señales de alerta que indiquen un comportamiento anormal. Entre más datos haya disponibles, más fácil será segmentar y perfilar a los usuarios. Esta actividad no es adecuada para que la realice una persona o un equipo de profesionales, no sería preciso y tomaría demasiado tiempo. Por ello, un software para gestionar el riesgo es muy útil para que la tarea sea menos dispendiosa, precisa y rápida.
3. Investigar y reportar
Un sistema para detectar señales de alerta es fundamental, pero además es necesario reportar a las autoridades las actividades sospechosas. Las áreas de cumplimiento deben recibir capacitación continua no solo para analizar datos, sino también para escalar los casos de lavado de activos y de financiación del terrorismo a la unidad correspondiente y a las autoridades.
4. Establezca políticas
Tener una cultura de riesgo dentro de la organización depende de un plan y una política para gestionar el riesgo. Implementar los controles es difícil, por eso las organizaciones deben tener unos criterios y unas regulaciones claras y específicas que se comuniquen en toda la compañía. Tenga en la compañía un manual sobre buenas prácticas para prevenir el lavado de activos y pueda ser consultado por los empleados cuando necesiten saber qué herramientas usar, cómo actuar y de qué manera prevenir.
Respuesta:
1 Conocer a los clientes
2 Tener sistemas de información
3 Investigar y reportar
4 Establezca política
Explicación:
Espero que te ayude